ניהול עושר למשפחות יחידים וחברות
“Someone’s sitting in the shade today because someone planted a tree a long time ago”
- Warren Buffett
TWM - TAO Wealth Management & Investments Ltd.
אודות החברה
TWM מספקת שירות ניהול עושר משפחתי (פמילי אופיס) המיועד למשפחות בעלות עושר משמעותי ואשר ניהול נכסיהן הפיננסיים מחייב משאבים ניהוליים מגוונים. משרדינו מתמחה בתפירת פתרונות פיננסים מחויטים המותאמים אישית ללקוחותינו במטרה להשיג את היעדים הפיננסיים השונים.
השירות מספק פתרון מקיף לניהול ההון. התהליך מתחיל בהיכרות יסודית עם צרכי הלקוחות, הרצונות והשאיפות שלהם. אנו עורכים ניתוח מעמיק של הנכסים הקיימים ופועלים להתאמת אסטרטגיית השקעות כוללת לעמידה במטרות השונות. אנו עושים זאת תוך מתן דגש רב לניתוח הסיכונים השונים ולהתאמת רמת הסיכון ואופי ההשקעות לכל לקוח/משפחה באופן אישי.
אנו דוגלים בפיזור נכון של ההשקעות, בבחירת מכשירי השקעה מתאימים ובשיתוף פעולה הדוק עם גופי ההשקעה והמומחים הטובים ביותר בתחומם.
אנו מנהלים קשר שוטף עם כל הגורמים הרלוונטיים. עורכי הדין ורואי החשבון של המשפחה עפ"י צורך, מנהל חשבונות או הבנקאי המטפל במשפחה, מנהלי ההשקעות בארץ ובעולם ומשמשים מעין "סמנכ"ל כספים" עבור לקוחותינו. פעילות זו מספקת ערך רב בזכות ריכוז הקשר וההתנהלות השוטפת מול כל הגורמים הרלוונטיים המטפלים בה, תוך אינטגרציה ותיאום בניהם. היעדר שירות זה לא רק שיחייב את הלקוח להתנהל מול כל גורם בנפרד, גם עלול ליצר בעיות בשל חוסר הסנכרון וראיית התמונה הכוללת.
אנו פועלים במטרה לספק ללקוחותינו בקרה שוטפת על כלל נכסיהם, לייעל ולשפר את אופן ניהול ההשקעות, לחסוך זמן יקר וכמובן להקנות שקט נפשי ותעשייתי כאחד.
משמעות השם TAO הינה "דרך". אנו מחויבים באופן אישי לדרך בה אנו צועדים עם לקוחותינו, להענקת שירות מקצועי ואמין תוך מתן שקיפות מלאה, יחס אישי ודיסקרטיות מוחלטת.
“
In the long run, it’s not just how much money you make that will determine
your future prosperity. It’s how much of that money you put to work by saving it and investing it.
- Peter Lync
“
ניהול ההון המשפחתי והמעבר הבין דורי
עבור היועצים ואנשי האמון המלווים את המשפחות, מדובר במקצוע. עבור המשפחות עצמן מדובר באורח חייהן, בעושר ובאושר שלהן. תהליך ניהול ההון המשפחתי בכלל ונושא המעבר הבין דורי בפרט חייבים להישען על דיסציפלינות רבות, שכן הן מורכבים לרוב מהשילוש המאתגר שבין משפחה, לעסקים ולהון.
על פי הסטטיסטיקה העולמית נמצא כי רוב העושר המשפחתי לא נמשך הרבה מעבר לדור הבא. רק כשליש מהעסקים ומהנכסים המשפחתיים שורדים את המעבר מהדור המייסד אל ילדיו ופחות מעשירית מהם שורדים את המעבר לנכדיו. הסיבות לכך רבות אך המוטיב החוזר אצל רובן הוא תכנון וניהול לקוי של ההון המשפחתי.
כאן נכנס מקומו של איש המקצוע בסיוע לניהול ההון המשפחתי על מנת לעמוד במטרה זו. רק באמצעות הבנה עמוקה של תמונת המשפחה, ליווי מקצועי הכולל גם החלפת דעות ושיתוף מומחים בדיסציפלינות השונות של טיפול בעושר המשפחתי ובמעבר הבין דורי, ניתן להתנהל נכון לאורך זמן, בביטחון ובשקט נפשי, דבר אשר בהחלט עשוי לתרום גם לאושרן של המשפחות.
הנהלת החברה
תומר איסקוב, מייסד ומנכ"ל
בעל ניסיון של מעל 15 שנים בתחומי השקעות שונים בארץ ובעולם. בין השנים 2011-2016 עבד כיועץ ומנהל השקעות עבור לקוחות ומשפחות אמידות בבנק השוויצרי UBS.
לפני כן שימש במספר תפקידים בשוק ההון המקומי . בין השנים 2008-2011 היה אחראי על תחום "לקוחות פרמיום" בבית ההשקעות הוותיק אי.בי.אי וקודם לכן בין השנים 2005-2008 התמחה בניהול תיקי השקעות עבור לקוחות פרטיים ומוסדיים בבית ההשקעות אפריקה ישראל (אשר נרכש ע"י בית ההשקעות מיטב בשנת 2009) תומר היה מחלוצי בית ההשקעות ותרם רבות לצמיחתו בשנים אלו.
תומר בעל תואר BA בכלכלה וניהול מאוניברסיטת חיפה, תואר שני MA במשפטים מאוניברסיטת בר אילן ובעל רישיון מנהל תיקים (מותלה) מהרשות לנ"יע.
עוד משהו: נשוי ואב לשלוש בנות, מתגורר בתל אביב, מרתוניסט וחובב ספורט מושבע.
תהליך עבודה
פגישת היכרות ראשונית
ראשית, נתאם פגישה כדי שנוכל ללמוד יותר זה על זה ולהחליט אם אנחנו יכולים לעבוד יחד. היכולת לדעת ולהבין באמת כל אחד מלקוחותינו משמעותה להבין לא רק את היעדים הפיננסיים שלהם אבל מי הם באמת כאנשים כולל הערכים המניעים אותם והחשובים ביותר עבורם.
הגדרת המטרות והיעדים
נאסוף ממך את כל האינפורמציה הנחוצה על מנת לשרטט את מפת הנכסים הנוכחית. נקיים דיון על המטרות וצרכי המשפחה השונים לטווח הקצר, הבינוני והארוך. שלב זה מהווה את הבסיס לבניית תכנית העבודה להשגת היעדים. התוכנית תכלול את אסטרטגיית ההשקעות הכוללת (הקצאת נכסים) והתאמתה למטרות והיעדים.
הצגת תכנית הפיננסית
במסגרת הצגת התכנית נשוחח על אסטרטגיות מתאימות, כלי השקעה, מוצרים ושירותים. נקבל החלטות ונסכם את תנאי העבודה ביננו.
יישום ההמלצות
ברגע שנקבל את אישורך להתקדם, נתחיל לעבוד. נטמיע ונבצע את ההחלטות שנתקבלו. נעבוד עפ"י צורך בשיתוף עם גופי ההשקעה הטובים ביותר ואנשי מקצוע מומחים, כגון רואה חשבון או עורך הדין וכל זה בפיקוח וליווי מלא. נפעל מטעמך תוך מטרה להשיג את היעדים ולשמור על האינטרסים הכלכליים שלך.
מעקב, בקרה ועדכון שוטף
אנחנו נעמוד בקשר עם כל גורם המנהל את נכסי המשפחה. נכסים אלו, בין אם חשבונות השקעה בארץ או בחו"ל, בין אם קרנות השקעה מקומיות או זרות, בין אם מנוהלים על ידי מנהל השקעות ובין על ידי הבנקאי של המשפחה, מפוקחים ומבוקרים על ידנו באופן שוטף תוך כדי ניתוח הסיכונים ובחינה של מדיניות ההשקעות המשפחתית.
לתיאום פגישה ולפרטים נוספים
נייד: 054-8002183 | משרד: 09-8877960 | מייל: office@tao-wm.com | כתובת: מדינת היהודים 89 בניין E הרצליה פיתוח